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2018年8月23日泉州市公安局经济犯罪侦查支队上线泉州广播电视台《政风行风热线》直播间

时 间:2018-08-23 10:00 至 2018-08-23 11:00

嘉 宾:泉州市公安局经济犯罪侦查支队吴志峰

摘 要:听众朋友大家好,我是泉州市公安局经济犯罪侦查支队政委吴志峰,8月23日周四上午10:00——11:00,我将和市公安局经侦支队各个科、队的主要负责同志,一起走进泉州广播电视台《政风行风热线》直播间,就打击和防范侵犯知识产权犯罪、金融诈骗、非法经营犯罪、传销犯罪等泉州市公安局经侦支队管辖范围内的相关问题,现场接听广大市民群众的热线电话,与大家进行直接的沟通交流。欢迎广大市民踊跃参与,谢谢!

主持人(2018-08-23 10:05:00)

  近年来,银行卡犯罪不断增加,我们应该怎样防止此类事情的发生呢?
  
吴志锋政委[2018-08-23 10:06:00]

  一是设置相对复杂的密码,妥善保管身份证复印件,不轻易向他人透露个人信息资料。 

  二是要认识到进行POS机刷卡套现是违法犯罪行为,持卡人不仅不能参与。 

  是刷卡消费时,卡不要离开视线。在公众场合刷卡输密码时,要注意防止他人偷窥密码。 

  四是一旦发现受到侵害,要及时向银行部门报告或到公安机关报案。

网友[2018-08-23 10:07:00]

  我在银行ATM机上取款,未将银行卡退出取款机就匆忙离开,后发现存款被冒领,出现这种情况该怎么办?

吴志锋政委[2018-08-23 10:08:00]

  应立即向当地公安机关报案。 1、银行卡客户应注意用卡安全,在ATM机上办理完业务后应及时将卡退出;  

  2、根据刑法第一百九十六条之规定,冒领他人银行卡行为也属于违法行为,应追究相应法律责任。

网友[2018-08-23 10:09:00]

  经常看到有网络或短信广告说可以提高信用卡额度,是真的吗?

吴志锋政委[2018-08-23 10:10:00]

  一定不能相信所谓的提高信用卡额度的广告,这是盗刷他人的信用卡伎俩之一。我们建议使用银行卡要注意以下几点:一是不要将银行卡转借他人使用,不要通过黑中介提高信用额度;二是保管好,或及时处理涉及个人信息的相关资料,包括身份证、驾驶证、记录着银行卡信息的对账单等单据;三是使用ATM时,若发现ATM有异常情况,请不要使用,立即与银行及警方联系;四是银行卡的密码,最好能定期进行更改。

网友[2018-08-23 10:11:00]

  你好,我欠信用卡1万多元,已经逾期三个月了,我还在凑钱,但银行声称要马上归还,不然就报案,请问这样的话会被立案吗?

吴志锋政委[2018-08-23 10:12:00]

  建议抓紧时间还清,不然可能涉嫌信用卡诈骗罪。

网友[2018-08-23 10:13:00]

  我是经营农村小贷公司,有人以虚构的事实向我公司骗取500万元贷款,到期后未偿还本金及利息,请问我所经营的农村小贷公司是否是骗取贷款案件的“银行或其他金融机构”,此案是否可以向你们公安机关报案为骗取贷款案?

吴志锋政委[2018-08-23 10:14:00]

  你所经营的家村小贷公司不属于银行或其他金融机构,因为小贷公司的批准不经过人民银行和银监局,是经地方人民政府和工商局批准的从事金融业务的机构,不能办理存款业务。你应当以合同诈骗的案件向公安机关报案。

网友[2018-08-23 10:15:00]

  我的朋友称手里有一张40万元的承兑汇票并以39万元转让给我,汇款39万元得票后背书使用,一个月后银行发现是假票,现无法联系到我的朋友(初步查明用于联系的手机专为作案使用)遂报案。我该怎么办?

吴志锋政委[2018-08-23 10:16:00]

  你的朋友是不知该承兑汇票是假票而购买的。而明知是伪造、变造的汇票、本票、支票而使用的构成票据诈骗应当以票据诈骗向公安机关报案并提供相应的票据为假的材料及支付款项的凭证。

主持人(2018-08-23 10:17:00)

  关于为他人借款担保造成损失怎么办?
  
吴志锋政委[2018-08-23 10:18:00]

  对行为人在借贷过程中使用虚构事实、隐瞒真相欺骗手段,将所得资金用于挥霍、隐匿、赌博等非法活动的,当事人应向公安机关报案;对行为人借贷过资金用于正常经营,由于经营不善而导致担保方受损,建议当事人通过民事途径追究行为人责任。但是,无论哪种行为,都会给担保人带来不同程度的经济损失,对此,警方提醒,为他人借款担保应慎重,无论是单位还是个人在担保时应注意以下几点:1.考察被担保人的诚信度和真实度,不要盲目听信他人引荐、介绍;2.核实对方提供的经营业绩和财务情况,不要让被担保人给的一点蝇头小利所迷惑;3.关注借贷资金用途、去向,对其资金的使用进行必要的监督;4.即使是担保也要根据自己的能力而定,千万不能超过自己的能力,更不能以自己的房产等生活必备品作抵押。

网友[2018-08-23 10:20:00]

  我参加民间标会,会头欠某个“会脚”“会钱”,公安机关能处理吗?

吴志锋政委[2018-08-23 10:21:00]

  会头“会员”因“会钱”引发的经济纠纷公安机关不予受理。做会不属于民间借贷,组织民间标会和参加民间标会的行为是不受法律保护的,日常生活中标会能够解决一时的经济困难,由于存在倒会严重的隐患,广大人民群众应该提高警惕、增强法律知识,不要轻信他人,最好不要参加民间标会。

网友[2018-08-23 10:22:00]

  民间标会是否受法律保护?

吴志锋政委[2018-08-23 10:23:00]

  民间的标会属于民事经济纠纷,不属于公安机关受理。日常生活中标会能够解决一时的经济困难,由于存在倒会严重的隐患,广大人民群众应该提高警惕、增强法律知识,不要轻信他人,最好不要参加民间标会,以免因参加民间标会倒会给自己造成损失。

网友[2018-08-23 10:24:00]

  我是开汽车租赁行的,前几天一部锐志轿车租赁出去,到期了租车人没有将车开来还,打电话也关机,安装在锐志车上的GBS定位仪也断线了,我要怎么办?

吴志锋政委[2018-08-23 10:25:00]

  这已经构成合同诈骗。赶快到当地经侦大队报案。让当地经侦大队立案尽快将车追回,减少损失。同时我们还建议您们要不断完善自己内部的管理制度,规范汽车租赁程序。对租车人信用多一分考察,多种渠道对租车人的真实身份、经济状况、信用程度、租车用途等进行全面调查并进行如实登记。

网友[2018-08-23 10:26:00]

  我是经营汽车销售公司,我聘用了一个主管,平时除了工资,销售车辆还有业务提成。他造假销售合同,从财务那里领走几十万元,请问这个主管会构成犯罪吗?

吴志锋政委[2018-08-23 10:27:00]

  会,构成职务侵占,请到当地经侦大队报案。

主持人(2018-08-23 10:28:00)

  在淘宝上买到假货怎么办?
  
吴志锋政委[2018-08-23 10:29:00]

  有时我们在淘宝上买的东西可能是假货,在遇到这种情况时,应合理的维护自己的权益,在保留有效证据的同时,与商家进行协商,如果协商不妥,可以对其进行投诉。向工商部门投诉。构成犯罪由公安机关处理。刑法规定,销售明知是假冒注册商标的商品,销售金额数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;销售金额数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金。涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉:(一)销售金额在五万元以上的;(二)尚未销售,货值金额在十五万元以上的;(三)销售金额不满五万元,但已销售金额与尚未销售的货值金额合计在十五万元以上的。

主持人(2018-08-23 10:31:00)

  生产假冒伪劣产品怎么举报?
  
吴志锋政委[2018-08-23 10:32:00]

  如遇制假造假,可向当地的工商部门和公安部门举报。构成犯罪由公安机关处理。 

  刑法规定,生产者、销售者在产品中掺杂、掺假,以假充真,一次充好或者以不合格产品冒充合格产品,销售金额五万元以上的,应予立案追诉。

主持人(2018-08-23 10:33:00)

  去公安机关报案,需要携带哪些证据材料?(P2P网贷)
  
吴志锋政委[2018-08-23 10:34:00]

  快速登录投资平台下载资料,包括:1平台所有充值记录截图打印;2平台所有提现记录截图打印;3平台所有充值(提现)过的银行流水截图打印;4平台待收总额截图打印;5平台账户信息截图打印;6第三方平台支付的交易记录截图打印;7报案自述材料;8投资借款合同;9银行交易流水。 

主持人(2018-08-23 10:35:00)

  如果网站停运,打不开,提取不了证据材料,怎么办?(P2P网贷)
  
吴志锋政委[2018-08-23 10:36:00]

  这种情况下,只能是警方介入调取平台数据库。在此也提醒大家:无论做任何投资,一开始,就要学会保留证据,以后千万记住,哭闹没有用,有证据才有话语权。

主持人(2018-08-23 10:37:00)

  投资平台就在本地的如何报案?(P2P网贷)
  
吴志锋政委[2018-08-23 10:38:00]

  如果你投资的这个平台就在本地,那么你可以简单书写一份事情经过的陈述和证明自己投资的合同、打款记录、银行转账流水等记录,到这个平台运营总部所在地的派出所或区县经侦支(大)队报案。这里需要强调的是,尽量避免重复报案。如果你已经了解到,有很多人去报案过了,并且公安机关已经受理案件了,那么你就暂时不用去了,因为一个案件不用多次报案,报案就是为了让公安机关知道这个事情,如果已经受理了就不用再跑过去了,将来公安机关会联系你取证的。如果大家都跑过去,自己费时费力,办案机关也得专门排人负责接待。这时候对办案机关来说,最要紧的事情是开展初步核查,确定案件性质,做出立案决定,时间异常紧迫,因为只有立案后才能采取强制措施和查封保全财产。有些案件比较重大,情况复杂,办案机关不一定能够马上确定案件性质,这时候不要着急,要给办案机关必要的核查时间,毕竟现在是法治社会,办案机关做出任何决定都是要基于法律和事实的。

主持人(2018-08-23 10:41:00)

  投资平台不在本地的如何报案?(P2P网贷)
  
吴志锋政委[2018-08-23 10:42:00]

  如果你投资的平台总部不在你所居住的地方,可以到自己居住地的公安机关了解情况或报警,一般情况下你所在地的公安机关会登记信息,但是无法受理立案。因为这种跨区域的案件是要按照“三统两分”的原则,由总部所在地牵头主办的,总部所在地尚未定性和立案,分部所在地是很难对案件全貌认识清楚的,也就无法做出立案决定。如果总部所在地已经有群众在报案了,你也不用奔波到总部所在地去报案,过一段时间,总部所在地公安机关会发布协查的,这时候你所在地的公安机关会联系你取证的。

主持人(2018-08-23 10:44:00)

  我们如何了解到案件的侦查进展状况?(P2P网贷)
  
吴志锋政委[2018-08-23 10:45:00]

  案件侦办后,很多投资人很想了解案件的进展,追赃的比例,资金能偿还多少,能不能先行返还一部分……这些心情都可以理解,但是,公安机关侦查中,可发布的信息并不多,一般就是案件进度(比如什么时候立案了,什么时候逮捕了,什么时候移送起诉了),其他信息因为很多存在不确定性,或者有侦查保密的要求,不便发布。信息发布,一般由主办机关来发布(其他部门是无法对外发布信息的)。你可以关注主办机关的微信公众号、官方微博或者当地官方的其他媒体来源来了解。投资群体人员间的一些“小道消息”以及非官方媒体散布的相关消息,千万不可相信,更不应相互传播。因为这当中的投资群体利益纷繁复杂,相信主办机关一定会秉公处理;同时,不少案发事实表明,当中一些别有用心的人也会通过故意歪曲事实或滋事生非,达到一己之利或其他不可告人的目的。因此,绝不可相信那些搬弄是非的谣言,更不应搞所谓的“抱团维权”,既影响精力与秩序,也给受理调查或侦查工作添乱。

主持人(2018-08-23 10:48:00)

  资产返还的比例和时间?(P2P网贷)
  
吴志锋政委[2018-08-23 10:49:00]

  至于资产返还的比例和时间,这个都需要全案诉讼终结以后才能开始,也就是说终审判决以后,统一确定统一返还。提前返还,在此类涉众性案件中是不允许的。因此,时间的确比较漫长,但是公平和效率有时候就是一个对立统一体,法定程序都要遵守和履行。

主持人(2018-08-23 10:50:00)

  哪些人应该向公安机关报案? (P2P网贷)
  
吴志锋政委[2018-08-23 10:51:00]

  P2P平台犯罪案件涉案人员众多,司法机关一般按照区别对待的原则分类处理,综合运用刑事追诉和非刑事手段处置和化解风险,打击少数、教育挽救大多数。1.平台业务员;2.短期工作的业务员;3.平台辅助人员,例如负责或从事行政管理、财务会计、技术服务等辅助工作的平台员工;4.借款人;5.被“伪专家”忽悠的平台负责人。 

主持人(2018-08-23 10:52:00)

  为什么不能参与集体维权行动?(P2P网贷)
  
吴志锋政委[2018-08-23 10:53:00]

  切记不要受人蛊惑参加所谓“群体维权”活动,因为有的人借机想扰乱社会秩序,有的想趁机收取维权经费发难民财,群体聚集也可能发生很多不可预测的极端事件……防止被人利用,造成二次损失。大家要认识到,群访群闹并不能解决问题,现在执法办案都是独立不受干扰的。因此,还是要理性、依法表达诉求,如果对主办机关的做法有意见或建议,可以上门或书面将意见提供给办案机关,甚至可以向主办机关对应的检察机关反映,要求侦查监督或纠正执法错误,依法表达诉求。 

吴志锋政委[2018-08-23 10:55:00]

  通过今天的“政风行风热线”活动,听众朋友们给我们提出了许多客观中肯的意见和建议,这些都充分体现了大家对我市经侦工作的关注和关心。在这里,我代表全市公安经侦部门向广大听众表示衷心的感谢!今后,希望大家继续关心、支持我们的工作,对我市经侦部门的政风行风工作给予监督。谢谢!